Куда инвестировать: в драгоценные металлы или в недвижимость?
Если Вы прочитали книгу Майкла Мэлони «Руководство по инвестированию в золото и серебро», то наверняка запомнили, что для ее автора окончательная цель состоит в приобретении недвижимости, а не золота или серебра. Драгоценные металлы не создают денежных потоков и не дают налоговых преимуществ. Тем не менее, можно с определенной уверенностью утверждать, что с учетом фазы экономического цикла, в которой мы находимся, можно приобрести намного больше недвижимости, покупая в данный момент золото и серебро, чем если покупать недвижимость напрямую.
Краеугольным камнем теории «инвестирования по Мэлони» является идея о том, что стоимость различных активов (недвижимости, акций, драгоценных металлов, сырья, продуктов питания и т. д.) меняется циклично относительно друг друга, всегда возвращаясь к средним значениям. В своей книге Майкл Мэлони убедительно доказывает это, анализируя «финансовую историю» за последние 500 лет.
Если подобные циклические колебания действительно имеют место, то будет правильно инвестировать в актив, когда он недооценен, а продавать – когда он находится на пике своей стоимости. При этом важно понимать, что бумажные деньги не могут служить хорошим мерилом стоимости товаров и услуг, а также инвестиционных активов, потому что они непрерывно обесцениваются. Поэтому активы следует не оценивать в «фантиках» (бумажных валютах), а сравнивать между собой: «Сколько баррелей нефти стоит моя квартира?», «Сколько мешков пшеницы стоит 1 пункт индекса фондовой биржи?» и т. д.
В отношении недвижимости Майкл Мэлони и его команда аналитиков измеряют стоимость американской недвижимости в драгоценных металлах. В США с 1987 г. действует достоверный общепризнанный национальный индекс стоимости недвижимости (но не всей недвижимости, а только домов на одну семью) – индекс Кейса – Шиллера. Что касается стоимости драгоценных металлов, то исторические и свежие данные можно получить на сайте kitco.com.
В одной из статей Майкл Мэлони привел вот такую статистику:
До начала 2000-х гг. золото не пользовалось популярностью у инвесторов, американская недвижимость значительно выросла в цене относительно него. Обратный процесс начался в 2005 г., задолго до финансового кризиса на американском рынке недвижимости. В 2011 г. цены на недвижимость в долларах упали до уровня 2002 г. Но если измерить стоимость недвижимости в золоте, то оказывается, что она еще в 2009 г. «пробила» уровень 1987 г., а с тех пор «просела» еще ниже.
Куда же все таки инвестировать: в драгоценные металлы или в недвижимость?
Например, Майкл Мэлони советует всем инвестировать сейчас около 90% своих сбережений в золото и серебро, а когда придет время, продать драгоценные металлы и купить недвижимость.
С точки зрения составления сбалансированного портфеля, на наш взгляд, будет разумным такой вариант:
· серебро – 10–25%;
· деньги на краткосрочных депозитах – до 10%;
· недвижимость, вложения в зарубежные акции, недвижимость за рубежом – 65–80%.
Как Вы считаете, прав ли Майкл Мэлони?
Действительно ли недвижимость – это самый правильный актив для инвестирования? И стоит ли так пристально рассматривать золото и серебро для инвестиций?
Согласен с Мэлони в плане того, что недвижимость может быть основным активом, правда, многое зависит от того, в каком регионе покупать и в аренду сдать, но вот из предложенного вами портфеля я бы краткосрочный и долгосрочный депозит заменил, а серебру и золоту можно предпочесть, наверное, и другие драгоценные и редкие металлы (платину, палладий)
Конечно недвижимость
Добрый день. Интересная идея, я считаю, что недвижимость один из самых популярных инвестиций.
Всем доброго времени. На счет недвижимости, то вопрос не однозначный, она может быть как активом так и пассивом. Как рассматривали ранее, то например приобретая квартиру, рассчитывая на ее сдачу, нужно учитывать много дополнительных факторов.Вклад в недвижимость отличный вариант, если этот вклад действительно является активом а не пассивом, что мы часто путаем или даже не осознаем. В основном считаю отличным решением это актив в землю, что тоже требует анализа. И определенных действий, например для дальнейшего строительства той же недвижимости. Вариантов много. Для начало нужно понимать цель, и срок планируемого актива и риска. Что касается золота и серебра, то думаю уместна фраза "Не клади яйца в одну корзину" , конечно как вариант часть активов возможно будет хорошим вкладом, но никак не весь капитал. А на счет пристального рассмотрения, то считаю что лучше иметь знания чем их отсутствия. Конечно это не должно быть панацеей)) И также уверен что нужно прислушиваться к внутренним ощущениям, скажем на бессознательном уровне.
Дополнение. И я отношу себя к категории С, работаю на себя. Способы достижения Инвестора? Нужно помогать людям решать их проблемы)) и если такой формат сделать более комплексным и автономным, то вполне приведет к нужной цели)) Это мой один из вариантов достижения цели.Остальное коммерческая тайна)). Вопрос на сколько достижима цель финансовой независимости для категории Р/ Найм. Любая цель начинается с маленького шага. Главное вера и настойчивость)) Уверен что достижима. Нужно понимать что финансовая независимость еще не означает доход в миллионы долларов. Человек может быть независимым если ему будет хватать на жизнь скажем 50 000 р / в месяц и эта сумма будет пассивным доходом, что на самом деле не так уж и много.
Конечно в недвижимость
А мы на данный момент делаем ремонт в квартире, как считаете, стоит на нем экономить?
спасибо, прочитаю
в недвижимость!
Вам также важно знать как и куда двигаться, и тут лучше всего поможет https://andmotiv.com/ Персональный лайф коуч в Киеве. Сама сейчас хочу записаться, потому что считаю что с помощью профессионала смогу понять что делать дальше
Мне кажется что лучшим решением будет вложения в собственную недвижимость, вы потом не сможете ещё и сдавать если будет желание, да и в целом ничего менее рискованно вы нибудь берёте. Сами сейчас строим дом, будущем планирую его сдавать, купили вот на https://krovelnii.ru/ кровля ру, надеюсь скоро построимся
Кто во что инвестирует, а мы вот инвестируем в сына, в его английский https://panda-school.by/kids-age-2/ . Я считаю, что для человека, который только-только вступает на тропу жизни, очень навык - знание языка. С ним как-то полегче в жизни будет, сейчас на работу берут, так спрашивают какими языками человек владеет.
Абсолютно ровно так же поступили, досталась в наследство немалая сумма, так мы сразу же за этот счёт не начали строить свой дом, а приобрели недвижимость коммерческую под сдачу, а уже сейчас за стоимость аренды потихоньку я своими руками строю уже наш собственный дом, вот в конце того года фундамент залили, сейчас поднабралось денег, заказали газосиликатный блок 600х300х200 цена вот тут неплохая от белорусских производителей, всё-таки на данный момент у них соотношение цены и качества наилучшее на рынке, поэтому если у кого-то будет похожая ситуация, не задумывайтесь, тратьте деньги только на недвижку
Нерухомість і справді найкращий варіант. Самі зараз робимо ремонт квартири під оренду. До речі цікавить плитка біла на стіну, не підкажете хто де брав і якого бренду? Хочу знайти якийсь добрий варіант собі!
Думаю вам точно варто ознайомитися з плиткою Opoczno , яка втілює елегантність у кожній деталі. Її бездоганна біла поверхня перетворює стіни на полотно, яке запрошує до гармонійного об'єднання інтер'єру https://www.opoczno.com.ua/kolektsiyi/kolir-plitki-bilij/ . Цей продукт втілює у собі поєднання мінімалізму та сучасності, надаючи приміщенню почуття простору та світлості. Плитка біла на стіну Opoczno не лише вражає своїм бездоганним виглядом, але й відзначається високою якістю матеріалу, що гарантує тривалість і довговічність. Її гладка текстура і чистота кольору створюють неповторний атмосферний ефект, дозволяючи кожній стіні стати витвором мистецтва у вашому будинку.
Ремонт сложное дело. Мы вот наконец-то нашли идеальное решение для крыши нашего дома , кровельными материалами с магазина Aquaizol ! Там просто невероятный выбор материалов , который не только защищает от влаги и ультрафиолета, но и создаёт удивительный водоотталкивающий эффект. Наша крыша выглядит как новая, а мы теперь спокойны за её надёжность на долгие годы вперёд. Спасибо, Aquaizol, за качество и надёжность!
Ремонт сложное дело. Мы вот наконец-то нашли идеальное решение для крыши нашего дома , кровельными материалами с магазина Aquaizol https://aquaizol.ua/ru/chem-pokryt-kryshu-doma ! Там просто невероятный выбор материалов , который не только защищает от влаги и ультрафиолета, но и создаёт удивительный водоотталкивающий эффект. Наша крыша выглядит как новая, а мы теперь спокойны за её надёжность на долгие годы вперёд. Спасибо, Aquaizol, за качество и надёжность!